2014~2024년 VNQ(Vanguard Real Estate ETF) 매달 50만 원 투자 시 배당률과 최종 자산 가치 분석
- 자산 불리기
- 2024. 10. 22. 11:28
2014~2024년 VNQ(Vanguard Real Estate ETF) 수익률, 배당금, 배당률 분석: 매월 투자한 경우
VNQ(Vanguard Real Estate ETF)는 미국 부동산 투자 신탁(REITs)에 투자하는 ETF로, 부동산에 대한 간접 투자를 가능하게 합니다. 부동산은 일반적으로 주식 시장과는 다른 흐름을 보여주며, 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자들에게 인기가 많은 자산입니다. 이번 글에서는 2014년부터 2024년까지 VNQ의 수익률, 배당금, 배당률을 분석하고, 매월 50만 원씩 투자한 경우의 결과를 살펴보겠습니다.
1. VNQ 2014~2024년 수익률
VNQ는 미국 상장 부동산 투자 신탁(REITs)에 주로 투자하며, 부동산에서 나오는 수익으로 높은 배당금을 제공합니다. 2014년부터 2024년까지 VNQ의 주가는 주택 시장, 상업용 부동산 시장, 금리 환경 등에 영향을 받았습니다.
다음은 VNQ의 연도별 주가를 요약한 것입니다.
2014년: 약 77달러
2015년: 약 78달러
2016년: 약 84달러
2017년: 약 86달러
2018년: 약 80달러
2019년: 약 94달러
2020년: 약 80달러 (코로나 팬데믹으로 인한 급락)
2021년: 약 105달러
2022년: 약 92달러 (금리 인상과 인플레이션 우려)
2023년: 약 100달러
2024년: 약 105달러 (예상치)
이 기간 동안 VNQ의 주가는 꾸준히 상승하면서도 2020년과 2022년에는 큰 변동성을 보였습니다. 전체적으로는 약 1.36배 성장했으며, 연평균 수익률은 약 3.5%로 나타납니다.
2. VNQ의 배당금 및 배당률
VNQ는 미국 REITs에 투자하기 때문에 안정적인 배당금 지급이 주요 특징입니다. VNQ는 매년 배당금을 지급하며, 배당금은 주로 부동산에서 발생하는 임대 수익과 매매 차익에서 나옵니다.
다음은 2014년부터 2024년까지의 연도별 배당금과 배당률입니다.
2014년: 2.70달러 (배당률 3.5%)
2015년: 2.85달러 (배당률 3.7%)
2016년: 2.98달러 (배당률 3.5%)
2017년: 3.08달러 (배당률 3.6%)
2018년: 3.20달러 (배당률 4.0%)
2019년: 3.42달러 (배당률 3.6%)
2020년: 3.60달러 (배당률 4.5%)
2021년: 3.75달러 (배당률 3.6%)
2022년: 3.80달러 (배당률 4.1%)
2023년: 3.92달러 (배당률 3.9%)
2024년: 4.05달러 (예상 배당률 4.0%)
VNQ의 배당금은 부동산 수익의 안정성을 바탕으로 매년 증가해 왔으며, 연평균 배당 수익률은 3.5~4.0% 범위에서 유지되었습니다.
3. 2014년부터 매달 50만 원씩 투자하고 배당을 재투자했다면?
매달 50만 원씩 VNQ에 투자하고 배당금을 재투자한 경우, 2024년까지의 투자 성과는 어떻게 되었을까요?
(1) 투자 금액
50만 원 × 12개월 × 10년 = 6천만 원
(2) 주식 수
매달 50만 원씩 투자했을 때, 각 연도의 평균 주가를 기준으로 구매한 주식 수는 다음과 같습니다.
2014년: 약 6.49주 × 12개월 = 77.88주
2015년: 약 6.41주 × 12개월 = 76.92주
2016년: 약 5.95주 × 12개월 = 71.40주
2017년: 약 5.81주 × 12개월 = 69.72주
2018년: 약 6.25주 × 12개월 = 75.00주
2019년: 약 5.32주 × 12개월 = 63.84주
2020년: 약 6.25주 × 12개월 = 75.00주
2021년: 약 4.76주 × 12개월 = 57.12주
2022년: 약 5.43주 × 12개월 = 65.16주
2023년: 약 5.00주 × 12개월 = 60.00주
총 구매한 주식 수는 약 691.04주입니다.
(3) 2024년 예상 자산 가치
2024년 예상 주가는 105달러입니다.
따라서 총 자산 가치는 다음과 같습니다.
691.04주 × 105달러 = 72,559달러
이를 원화로 환산하면 약 9,750만 원에 해당합니다.
(4) 배당 재투자 효과
매년 지급된 배당금을 재투자하면 추가로 구매할 수 있는 주식 수가 늘어납니다. 배당금을 재투자하면 2024년까지 총 주식 수는 약 730주로 늘어날 가능성이 있습니다.
이로 인해 최종 자산 가치는 약 76,650달러, 원화로는 약 1억 300만 원에 도달할 수 있습니다.
4. VNQ 투자의 장점
VNQ는 미국 부동산 시장에 간접적으로 투자할 수 있는 기회를 제공합니다. 주식 시장과는 다른 흐름을 보여주며, 특히 금리가 낮을 때 높은 배당 수익을 기대할 수 있습니다.
배당 소득: VNQ는 매년 안정적인 배당금을 제공하며, 이를 재투자하면 자산 증식이 가속화됩니다.
부동산 투자: 미국 부동산 시장에 직접 투자하지 않고도 포트폴리오에 부동산을 포함할 수 있습니다.
안정적인 성장: 장기적으로 미국 부동산 시장의 성장을 반영해, 주가와 배당금 모두 안정적인 성장을 보여줍니다.
2014년부터 2024년까지 VNQ에 매달 50만 원씩 투자하고 배당금을 재투자했다면, 총 투자 금액 6천만 원이 약 1억 300만 원으로 증가하는 성과를 얻을 수 있었습니다.
VNQ는 안정적인 배당과 미국 부동산 시장의 성장에 기반한 자산 증식의 기회를 제공하며, 장기적으로 안정적이고 매력적인 투자 옵션이 될 수 있습니다.