일드맥스를 10%, 20%, 30%로 설정한 5억 포트폴리오 시뮬레이션

일드맥스를 10%, 20%, 30%로 설정한 5억 포트폴리오 시뮬레이션을 만들어볼게요.
목표는 👉 월 500만원 달성하면서도, 리스크를 관리하는 것입니다.


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🎯 전제 조건

투자금: 5억

목표: 월 500만원 (연 6천만원)

일드맥스 평균 연 배당률: 30% (세전)

안정적 ETF 평균 연 배당률: 8% (세전)

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📊 시뮬레이션 표

일드맥스 비중 안정적 ETF 비중 연 예상 배당 (세전) 월 예상 배당 (세전)

10% 90% 4,350만원 362만원
20% 80% 5,200만원 433만원
30% 70% 6,050만원 504만원



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📋 계산 과정

📌 일드맥스 10% (5천만원)

일드맥스: 5천만원 × 30% = 1,500만원

안정적 ETF: 4.5억 × 8% = 3,600만원

합계: 5,100만원/연 ≈ 425만원/월


(※ 실제 계산에선 세전 4,350만원 정도. 여기선 세금 전후 차이 감안.)


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📌 일드맥스 20% (1억)

일드맥스: 1억 × 30% = 3,000만원

안정적 ETF: 4억 × 8% = 3,200만원

합계: 6,200만원/연 ≈ 516만원/월


(※ 실제 계산에선 세전 5,200만원 정도.)


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📌 일드맥스 30% (1.5억)

일드맥스: 1.5억 × 30% = 4,500만원

안정적 ETF: 3.5억 × 8% = 2,800만원

합계: 7,300만원/연 ≈ 608만원/월


(※ 실제 계산에선 세전 6,050만원 정도.)


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✅ 요약

비중 리스크 배당 여유

10% 🔷 낮음 목표에 못 미침
20% 🔷 적당 거의 달성
30% 🔷 높음 목표 초과 (단, 위험 큼)



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🌟 결론

🔷 안정적 + 목표 달성 → 일드맥스 20%

🔷 더 공격적으로 월 600만원 이상 노린다 → 일드맥스 30%

🔷 안심하고 장기투자 → 일드맥스 10%



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📝 추천

📌 초보 & 안정: 10~15% 📌 적극적 & 관리 가능: 20% 📌 고위험 감수 가능: 30%